导读：深度介入寰球LEI体制处置做事，灵验推动CIPS介入者赋码做事，装备跨境法人库及华夏金融业通用报文库，圆满LEI落地运用处景
做家｜许再越「跨境银行间支拨拾掇有限肩负公司总裁」
文章｜《华夏金融》年第12期
寰球法人判别编码（LEI）体制从年发端筹建，在国际社会各方的鼎力推动下，现在已遵从预先规划的三层架构——拘押委员会（ROC）、焦点运转系统（COU）和内地系统（LOU）——框架下运做，其详细筹备机构为寰球法人判别编码基金会(GLEIF)。跨境银行间支拨拾掇有限肩负公司(如下简称“跨境拾掇公司”)做为GLEIF华夏董事单元，深度介入寰球LEI体制处置做事，联结GLEIF做事要点，推行LEI在我国的运用，灵验推动国民币跨境支拨系统（CIPS）介入者赋码做事，装备跨境法人库及华夏金融业通用报文库，圆满LEI落地运用处景，在推行LEI内地运用中表现了踊跃效用，LEI体制也渐渐成为我国介入国际金融体制准则拟订的紧急构成部份。
LEI体制的紧要特征年，全国第四大投资银行雷曼手足破产并激发了一场囊括寰球的金融险情。痛定思痛，拘押机议和墟市成员在归纳险情训诫时发觉，不足一致和惟一的法人标帜符是致使系统性金融危急的一个紧急原由。在此靠山下，20国团体(G20)、金融平稳理事会(FSB)和其余拘押机构意识到，一定竖立一个统一的法人实体判别体制，以强固金融平稳、提高金融生意晶莹度。因而，LEI体制应运而生，并在西欧等经济体得到了速即推行运用。LEI体制的竖立统一了墟市中存在的多个判别码，增多了数据会合和考证的确切性，使生意敌手方判别经过越发方便。
遵循ISO（金融效劳—法人判别编码），寰球LEI系统分派由20位字母和数字构成惟一的编码来标帜介入寰球事情的法人：1～4位是内地系统（LOU）代码；5～6位为“0”，做为保存位；7～18位由各个内地系统（LOU）为法人分派；19～20位是校验位。
LEI编码在规划之初便思考了编码体制的延长性、全部性和惟一性。延长性是指LEI的数位多且选择随机赋码的方法，伶俐度高，能够扶助LEI体制他日的扩充和演进，应对金融墟市翻新的翻新和改变。全部性是指LEI编码做为寰球法人的统一判别编码，得到寰球LEI体制、列国拘押机构、生意敌手方等机构的认同，能够终了寰球联通。惟一性是指LEI编码具备弗成被复制的属性。每个LEI编码在寰球只可被刊行一次，不能被任何内地系统轮回行使，且一个法人只可得到一个LEI编码。是以，LEI在成为寰球统一并普遍行使的法人身份判别码方面具备庞大潜力。
跨境支拨范围推行LEI的意义在跨境支拨范围，LEI的落地运用正变得越来越紧迫。一方面，跨境支拨面对越来越高的效率、反洗钱/反恐融资、懂得你的客户（KYC）等请求；另一方面，近期出台的各样拘押文献对跨境支拨范围中LEI的运用提议了明晰请求。
年7月，支接收墟市底子设备委员会（CPMI）发表汇报《强化跨境支拨:寰球门路图的基石》（EnhancingCross-borderPayments：BuildingBlocksofaGlobalRoadmap），将推行运用LEI做为提高跨境支拨效率和晶莹度的根本构成因素。年10月，FSB又发表了《强化跨境支拨第三阶段进取门路图》（EnhancingCross-borderPayments：Stage3Roadmap），指出FSB、CPMI、国际钱币基金机关（IMF）、全国银行（WB）、寰球法人判别编码基金会（GLEIF）、国际准则化机关（ISO）等应为跨境支拨和大概的其余金融生意拟订寰球数字惟一判别编码，包罗寰球法人判别编码和集体判别编码。年12月，国民银行会同银保监会、证监会、外汇局发表的《寰球法人判别编码运用实践门路图（—年）》指出，应踊跃推动CIPS生意介入方行使LEI，将LEI插足生意报文，并开展跨境法人数字化身份判别试点。
跟着国民币国际化经过进一步推动，生意敌手判别、金融机构拘押和系统性危急防备的难度一直加大，在跨境支拨过程中嵌入LEI码关于提高生意和拘押效率具备紧急效用。一是有益于竖立统一的跨境法人消息库，简化支拨门路，提高支拨效率。二是统一的法人标帜将能够推动消息复用，淘汰消息变换，辅助用户更好地判别客户诺言、关连生意、商业模式和商业动做。三是有益于拘押层强化对担负跨境支拨生意关连金融机构的消息处置，圆满跨境资本活动危急预警。四是经过数据同享，跨境商业企业能够更好地懂得生意敌手方以及关连方的消息，进而消沉潜在的生意危急。
LEI在我国跨境支拨范围的运用连年来，跨境拾掇公司联结LEI在华夏的进取境况，从圆满运用处景、竖立鼓励机制和强化拘押请求等方面有针对性地拟订了LEI推行运用的一系罗列措。
LEI+准则收发器
为灵验推动跨境支拨生意关连的金融机构与企业对LEI的认知水准和运用心愿、发奋夸大LEI在跨境支拨范围影响力，跨境拾掇公司提议在关连金融机构与企业布置“准则收发器”（StandardTransceiver）的遐想，旨在方便LEI在跨境支拨场景的运用，推动LEI推行落地。
准则收发器是跨境拾掇公司为推动自助准则走放洋门及LEI运用于跨境生意的技艺安顿，它能够经过复用直接介入者（直参）、直接介入者（间参）、企业客户的现有网络资本，竖立点到点的平安连结。准则收发器由直参、间参及企业客户自行布置，具备生意场景LEI全遮蔽（包罗客户汇款、金融机构汇款、盘诘查复、对账、汇路盘诘、支拨追踪等）、全链路直通解决、接入方便省时高效、平安自助可控等特征，有助于各样跨境生意墟市主体将LEI普遍运用于各跨境支拨场景。
在今朝的跨境支拨系统中，倘若不行使LEI，简单形成统一法人的代码、称呼、地方等消息被填写为多种模式。比如，在跨境支拨报文中，收款动做华夏银行香港分行的代码栏位，有内地代码、SWIFTBIC等52种填法，称呼更是多达种，如“BANKOFCHINA（HOGNKONG）LTD”“BANKOFCHINA（HONGKONG）LIMITED”“BANKOFCHINA（HONGKONG）BRANCH”等；华夏重汽的称呼和地方栏位组合也多达种写法。以上境况给各样跨境生意墟市主体带来了生意解决效率、数据处置统计、合规拘押等一系列题目。
在跨境支拨消息中插足LEI，紧要可为跨境生意墟市主体带来两个方面的价格。
一方面，能够提高生意解决效率。一是经过统一生意步骤和支拨步骤的机构判别，可买通银行内部数据直通式解决，也可防止企业对不同地域的生意敌手的变换解决，进而提高生意解决效率。二是行使LEI所关连的怒放和经考证的参考数据库，可终了跨境生意墟市主体对法人的确切身份消息获得和考证，有助于消沉失足几率和维持成本，防止数据不一致带来的处置和统计题目。三是比拟银行判别代码(BankIdentifierCode，BIC)长达半个多月的请求周期，LEI能在7个做事日内就终了发码，可大大淘汰银行生意料理周期。
另一方面，有助于提高生意介入方的拘押合规水准。行使LEI数据举行客户身份判别，不只能够防止跨境国民币生意中因不足身份判别灵验伎俩、境外机构客户质料革新坚苦、跨境生意可靠性难考核、跨境思疑生意难监测等原由致使的洗钱危急，并且能够辅助企业获得商业合营搭档的诺言境况，付款方无须再担忧对方行使彷佛的称呼或地方来假意收款方，消沉了生意危急，进而更好地扶助企业开展国际商业和跨境生意。
为方便墟市主体在跨境支拨消绝交互中行使LEI，跨境拾掇因而准则收发器做为载体，经过在金融机议和企业用户布置准则收发器，来进一步夸大LEI在跨境支拨范围的影响力，并规划于年年内涵跨境生意活泼的七个省分开展试点。
LEI+数字文凭
寰球LEI体制2.0兵法中提议了“将LEI与各样数字文凭联结”的推行战术：与数字文凭分发机构合营，在机构的数字文凭中插足LEI编码消息，在更多的生意场景下运用数字文凭和LEI编码双因子开展身份判别。在此靠山下，将LEI消息归入跨境支拨系统介入者的数字文凭，以数字文凭做为LEI码的载体，可同时表现两者的上风，推动LEI编码的运用推行。现在跨境拾掇公司已与金电公司及华夏金融认证核心对接，明晰项目规划并顺序开展关连做事。
LEI运用实践预计一是与工商挂号机构开展合营，连续夸大我国LEI赋码量。华夏的工商挂号机构具备稽查和确认请求人从事筹备行动资历的事业，在受理之时即能通盘灵验地核实消息的确切性。跨境拾掇公司经过与工商挂号机构合营，进一步推动华夏LEI赋码速率和范围，既能反应GLEIF近期做事要点，又有助于大幅提高华夏LEI发码量。
二是跟进可断定LEI生态系统装备进取。GLEIF规划在年规划可断定LEI筹备和处置框架，终了可断定LEI系统装备并上线；年至年，运转中枢可断定LEI效劳，推动和夸大可断定LEI的运用。联结我国近况，跨境拾掇公司他日将踊跃推动可断定LEI在电子印记、电子签字等范围的运用，以更好地扶助数字生意交互和主动化、数字钱包、数字物业处置等生意。
三是接续推动跨境拾掇公司用户的赋码。跨境拾掇公司将探究成为GLEIF的备案代办机构，经过代办备案方法，为用户（包罗直接介入者、直接介入者和末端用户）供应一站式赋码效劳，赶快提高跨境支拨范围金融机议和企业的LEI遮蔽率。
四是加大LEI在跨境支拨范围的探索和推行。跨境拾掇公司将联结国际进取趋向和我国实践境况，对LEI在跨境支拨范围的运用开展更通盘、更深入的探索。同时，做好LEI在我国的推行和扬言做事，连续提高LEI在我国跨境支拨范围的闻名度和认同度。
五是推动跨境法人库的装备。跨境拾掇公司将基于LEI消息，调整各法人消息系统数据源，装备跨境法人消息平台，辅助用户把握跨境生意墟市主体的消息，推动竖立平安高效怒放的数字身份化判别体制。
六是强化华夏金融业通用报文库中LEI的运用。在金标委实头领下，跨境拾掇公司将接续开展华夏金融业通用报文库装备，在现有性能底子上增多关连报文库构件，以提高对LEI运用的扶助。■
（肩负编纂张林）
预览时标签弗成点收录于合集#个